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A consultoria financeira e plano de negócios da Tradeport Valuation emprega modernos métodos de gestão financeira para implantar um programa econômico completo destinado aos mais diversos tipos de empresas. Através da consultoria financeira e econômica todos os processos financeiros são analisados, revisados e aprimorados para permitir mais eficiência na execução, no controle e no planejamento das finanças empresariais.
A área financeira é responsável pela gestão dos recursos econômicos da empresa administrados pelas atividades de contas a pagar, contas a receber, gestão de custos, gestão de preços, orçamento, planejamento, investimentos, auditoria, gestão de riscos, contabilidade, entre outras, que, em conjunto, são responsáveis por administrar as finanças empresariais, permitir a maximização dos lucros, gerar mais valor econômico ao negócio e contribuir com a remuneração adequada dos sócios ou acionistas.
De acordo com dados do Sebrae, de cada quatro empresas abertas em 2018 uma encerrou suas atividades antes de completar 2 anos de existência no mercado. Por isso, é essencial a adoção de um rígido, eficiente e avançado gerenciamento financeiro para permitir um planejamento adequado e um controle correto dos resultados.
Pesquisa do Sebrae de 2016, com empresas criadas em 2011 e 2012, revela que além da falta de clientes, uma das principais dificuldades enfrentadas no primeiro ano de atividade foi falta de capital e gerenciamento financeiro. Essa falta de capital está diretamente relacionada com a ausência da administração dos recursos financeiros, próprios e de terceiros, no curso das atividades da companhia. É comum empresas encontrarem dificuldades para administrar seus recursos e planejar seus gastos e investimentos, sobretudo empresas de capital fechado que não atuam com rígidos controles em suas demonstrações contábeis. Sem administração, planejamento e controle orçamentário as empresas ficam vulneráveis a oscilações de mercado, a crises econômicas, a crises do setor, a concorrências, a alteração na legislação, dentre outros fatores imprevisíveis que podem atrapalhar a evolução dos negócios e até mesmo levar a empresa à falência. Nesse contexto, a consultoria financeira e de planos de negócios da Tradeport Valuation torna-se fundamental para permitir que as empresas prosperem a partir de um rígido gerenciamento financeiro.
A consultoria financeira e business plan da Tradeport Valuation apresenta modernas e eficientes soluções de finanças corporativas para a empresa planejar seu orçamento financeiro, executar de forma adequada as atividades financeiras, controlar de modo profissional os recursos financeiros e possibilitar que seu negócio se desenvolva de maneira contínua e sustentável.
Conheça também o exclusivo programa de valuation de empresas destinado à avaliação de diversos segmentos empresariais.
Assaf Neto destaca que a administração financeira da empresa destina-se ao planejamento financeiro, ao controle financeiro, à administração de ativos e à administração de passivos. A consultoria financeira e business plan da Tradeport Valuation atua de forma sistemática em cada uma dessas quatro grandes áreas para aprimorar o gerenciamento financeiro, melhorar a execução dos processos e aumentar a performance do setor.
Planejamento financeiro: apresenta as necessidades de expansão da empresa e identifica eventuais desajustes futuros. Por meio do planejamento financeiro, o administrador pode selecionar os ativos mais rentáveis e condizentes com os negócios da empresa;
Controle financeiro: acompanha e avalia todo o desempenho financeiro da empresa com propostas de medidas corretivas se necessárias;
Administração de ativos: persegue a melhor estrutura dos investimentos empresariais em termos de risco e retorno e gerencia seus valores;
Administração de passivos: define a estrutura de financiamento, gerencia sua composição e busca redução de custos e riscos financeiros.
A perpetuidade de uma empresa com fins lucrativos depende da obtenção de lucros contínuos, da geração de valor e da produção de retornos financeiros adequados aos sócios e acionistas. No intuito de atingir esses objetivos, a empresa contribui e interage de forma sustentável com gestores, funcionários, fornecedores, clientes, sindicatos, mídias, comunidade e governo. No entanto, nem todas as empresas conseguem obter o lucro desejado, mas aquelas que fazem um planejamento e controle financeiro adequados terão mais probabilidades de sucesso. Para isso, a consultoria financeira da Tradeport Valuation emprega um modelo de Orçamento Empresarial para planejar com antecedência os rumos financeiros da empresa. Masakazu diz que os benefícios proporcionados pelo uso do orçamento são:
► Fixação de objetivos e politicas para unidades de responsabilidade;
► Decisões mais acertadas com base em resultados econômicos e financeiros projetados com critério;
► Maior participação dos gestores na fixação de objetivos e metas;
► Criação de padrões e melhoria de desempenho financeiro;
► Recursos melhor geridos e controlados.
Os orçamentos podem ser estáticos, flexíveis, contínuos (rolilng budget), com base em tendências e com base zero, compreendendo o planejamento das áreas de vendas, financeiras, marketing, administração, produção, compras, investimentos e financiamentos. Após a implantação dos novos processos para administração e controle financeiro, uma das medidas utilizadas para auxiliar nas tomadas de decisão é o monitoramento dos indicadores financeiros apresentados adiante.
Os indicadores financeiros são ferramentas de gestão utilizadas pela consultoria financeira da Winner Consultoria para verificar o nível de desempenho de uma organização, permitir o acompanhamento das metas quantitativas, das metas qualitativas e avaliar o resultado das tomadas de decisão. A análise das demonstrações financeiras é evidenciada por indicadores fundamentalistas, indicadores de resultado, indicadores de rentabilidade, indicadores patrimoniais, indicadores de desempenho, indicadores de capital, indicadores de liquidez, indicadores de endividamento, taxas, entre outros, aplicados para identificar os resultados econômicos retrospectivos e prospectivos das diversas decisões financeiras tomadas pelo gestor. Os indicadores financeiros utilizados pela consultoria financeira da Winner Consultoria Empresarial são aplicados, sobretudo, para controle financeiro, comunicação de metas financeiras e direcionamento de melhorias. Os indicadores financeiros integram um conjunto de indicadores de desempenho conhecidos como KPI’s (Key Performance Indicator), e são apresentados através dos principais grupos abaixo, devendo, contudo, serem aplicados com a estrita quantidade para monitoramento e controle dos objetivos.
Os indicadores da consultoria financeira são destinados a gerenciar aspectos: fundamentalistas, resultados, patrimoniais, estrutura de capital, impostos (tax), métricas de valor, rentabilidade, desempenho, liquidez, endividamento, valuation, avaliação de empresas, BSC etc.
A consultoria financeira da Tradeport Valuation realiza inicialmente um diagnóstico completo na área financeira para mapear os processos internos, identificá-los, realizar melhorias e tornar a área financeira mais eficiente e gerenciada. E para avaliar se o setor financeiro está desempenhando corretamente suas funções com a desejável performance, os gestores devem avaliar atentamente as questões a seguir. A falta de gestão sobre as situações abaixo demonstra que o setor financeiro não está atuando de maneira eficiente, e pode resultar em graves prejuízos ao negócio.
Eixos estratégicos | Consultoria financeira |
▬ Demonstrações financeiras e contábeis | Gerenciamento das demonstrações financeiras e contábeis (DRE, BP, DFC, DMPL, DRA, DVA, NE, RA) e análise de balanços |
▬ Gerenciamento e controle dos fluxos de caixa e capital de giro | Projeções de caixa e gerenciamento do caixa operacionais, caixa de investimento e caixa financiamento |
▬ Gerenciamento dos custos e formação de preços | Gerenciamento de custos pelos métodos de custeio por absorção, custeio variável e formação da preços (markup) |
▬ Aumento das margens e da rentabilidade | Preços justos, redução de custos, redução de despesas e aumento das margens |
▬ Planejamento e orçamento empresarial | Elaboração e gerenciamento de budget e forecast |
▬ Payout e reinvestimento | Política de distribuição de lucros (payout) e reinvestimentos (CAPEX e capital de giro) |
▬ Política de compras e fluxos de pagamento | Pedidos de compras, técnicas de negociação e fluxos de pagamento |
▬ Finanças corporativas e controladoria | Gerenciamento e monitoramento de KPIs financeiros e controladoria |
▬ Valuation e gestão baseada em valor | Valuation, avaliação de empresas e estratégias financeiras para aumentar o valor da empresa |
A Tradeport Valuation é especialista em avaliação de empresas, valuation de empresas, assessoria em M&A, intermediação de compra e venda de empresas e em serviços técnicos especializados de consultoria econômica, consultoria financeira, consultoria contábil e consultoria empresarial.